CT27 - L’assurance vie : les fondamentaux des produits d’épargne et de prévoyance - 2019 - Initiation

Pour connaître les multiples facettes de l’assurance vie, de l’épargne projet à la transmission du patrimoine, en passant par l’épargne retraite

  1. La définition de l’assurance vie
    • Objet de l’assurance vie
    • Mécanismes et spécificités du contrat d’assurance vie
  2. Les distinctions entre les différentes familles de contrats
    • Assurances en cas de vie : épargne projet / épargne retraite
    • Assurances en cas de décès : transmission du patrimoine
    • Contrats en euros / en unités de compte
      • Gestion des contrats multisupports
  3. Les caractéristiques techniques de l’assurance vie
    • Tables de mortalité et d’espérance de vie
    • Taux garantis en assurance vie
    • Décomposition de la prime
    • Participation aux bénéfices
  4. Les caractéristiques juridiques de l’assurance vie
    • Intervenants au contrat
    • Obligations de l’assureur et de l’assuré avant la conclusion du contrat
    • Formation du contrat
    • Droit du souscripteur
    • Clause bénéficiaire
  5. Panorama des opérations sur le contrat d’assurance vie : avance, rachat…
  6. L’environnement fiscal de l’assurance vie
    • Effet de la loi de finances 2018 sur la fiscalité de l'assurance vie
    • Régime fiscal des prestations en cas de vie / des rentes
    • Régime fiscal en cas de décès
    • Régime fiscal des cotisations
    • Autres enveloppes fiscales (PERP…)

Limoges

Lille

Reims

Nantes

Paris

Lyon

Chartres

Dijon

Poitiers

Cognac

Toulouse

Montpellier

Metz

Clermont-Ferrand

Brive-la-Gaillarde

Bordeaux

Valenciennes

Aix-en-Provence

Rennes

Objectifs opérationnels

  • s’approprier les bases juridiques et techniques de l’assurance vie

Moyens pédagogiques

Exposés suivis de questions-réponses et d'échanges avec les participants

Réalisation de cas pratiques

Exposés à partir d'un diaporama

Échanges d'expériences

Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques

Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage

Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage

Formateur

Expert du domaine ayant une véritable pratique terrain

Public

tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance vie

Prérequis

aucun

Remarque

Pour toute question d’ordre logistique, votre interlocutrice se tient à votre disposition : Morgane Fortin inscriptions@capcompetence.com
Pour toute question d’ordre pédagogique, vous pourrez recontacter votre formateur pendant 2 mois via cette adresse email : formateur@af2a.com pour lui poser une question portant sur le contenu de votre formation