CT28 – L’approche patrimoniale de l’assurance vie : placement et transmission

• Maîtriser le droit patrimonial pour proposer le produit le mieux adapté aux particularités du client

1. Le patrimoine
   • Définition d’un patrimoine
   • Droits sur le patrimoine
   • Éléments constitutifs
   • Objectifs d’un bilan patrimonial
     
     • Capacité d’épargne
     • Diagnostic transmission
2. Les régimes matrimoniaux et leurs incidences sur le contrat d’assurance vie
   
   • Panorama des différents régimes matrimoniaux
   • Impacts des régimes sur l’assurance vie
     
     • Contrat d’assurance vie et communauté réduite aux acquêts
     • Contrat d’assurance vie et communauté universelle
     • Contrat d’assurance vie et régimes séparatistes
     • Incidences des décisions de jurisprudence
     • Effets du changement de régime matrimonial
     • Dissolution de régimes matrimoniaux
     • Concubinage / PACS : incidences
3. Les donations
   
   • Typologie des donations
     
     • Donations ordinaires
     • Donation partage
   • Fiscalité
   • Modalités
   • Assurance vie et donation
4. Les successions
   
   • Dévolution légale
   • Testament et succession

Tout collaborateur connaissant déjà les fondamentaux des produits d’épargne et de prévoyance souhaitant développer son expertise en matière d’assurance vie, tout agent général d’assurance

Aucun

• Réalisation de cas pratiques
• Exposés à partir d’un diaporama
• Échanges d’expériences

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage