CT27 – L’assurance vie : les fondamentaux des produits d’épargne et de prévoyance

• Comprendreles bases juridiques et techniques de l’assurance vie pour conseiller son client

1. La définition de l’assurance vie
   • Objet de l’assurance vie
   • Mécanismes et spécificités du contrat d’assurance vie
2. Les distinctions entre les différentes familles de contrats
   • Assurances en cas de vie : épargne projet / épargne retraite
   • Assurances en cas de décès : transmission du patrimoine
   • Contrats en euros / en unités de compte
     
     • Gestion des contrats multisupports
3. Les caractéristiques techniques de l’assurance vie
   
   • Tables de mortalité et d’espérance de vie
   • Taux garantis en assurance vie
   • Décomposition de la prime
   • Participation aux bénéfices
4. Les caractéristiques juridiques de l’assurance vie
   
   • Intervenants au contrat
   • Obligations de l’assureur et de l’assuré avant la conclusion du contrat
   • Formation du contrat
   • Droit du souscripteur
   • Clause bénéficiaire
5. Panorama des opérations sur le contrat d’assurance vie : avance, rachat…
6. L’environnement fiscal de l’assurance vie
   
   • Effet de la loi de finances 2018 sur la fiscalité de l’assurance vie
   • Régime fiscal des prestations en cas de vie / des rentes
   • Régime fiscal en cas de décès
   • Régime fiscal des cotisations
   • Autres enveloppes fiscales

Tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance vie

Aucun

• Réalisation de cas pratiques
• Exposés à partir d’un diaporama
• Échanges d’expériences

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage