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FORMATION capcompetence
CT27 – L’assurance vie : les fondamentaux des produits d’épargne et de prévoyance
Pour connaître les multiples facettes de l’assurance vie, de l’épargne projet à la transmission du patrimoine, en passant par l’épargne retraite
Modalité
Présentiel
Durée
14.0
Niveau
Initiation *
* Ne correspond pas à un niveau de difficulté mais à un niveau de spécialisation recherché
Objectif
Programme
Public
Prérequis
Méthode Pédagogique
Moyens Pédagogiques
Objectif
- Comprendreles bases juridiques et techniques de l’assurance vie pour conseiller son client
Programme
- La définition de l’assurance vie
- Objet de l’assurance vie
- Mécanismes et spécificités du contrat d’assurance vie
- Les distinctions entre les différentes familles de contrats
- Assurances en cas de vie : épargne projet / épargne retraite
- Assurances en cas de décès : transmission du patrimoine
- Contrats en euros / en unités de compte
- Gestion des contrats multisupports
- Les caractéristiques techniques de l’assurance vie
- Tables de mortalité et d’espérance de vie
- Taux garantis en assurance vie
- Décomposition de la prime
- Participation aux bénéfices
- Les caractéristiques juridiques de l’assurance vie
- Intervenants au contrat
- Obligations de l’assureur et de l’assuré avant la conclusion du contrat
- Formation du contrat
- Droit du souscripteur
- Clause bénéficiaire
- Panorama des opérations sur le contrat d’assurance vie : avance, rachat…
- L’environnement fiscal de l’assurance vie
- Effet de la loi de finances 2018 sur la fiscalité de l’assurance vie
- Régime fiscal des prestations en cas de vie / des rentes
- Régime fiscal en cas de décès
- Régime fiscal des cotisations
- Autres enveloppes fiscales
Public
Tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance vie
Prérequis
Aucun
Méthode Pédagogique
- Réalisation de cas pratiques
- Exposés à partir d’un diaporama
- Échanges d’expériences
Moyens Pédagogiques
- Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
- Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
- Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage
Tarif : 840,00 € – 1000,00 € ( HT )
Si aucune date/ville ne vous convient, votre conseiller formation peut organiser la formation près de chez vous et vous proposer des dates supplémentaires.
Le lieu de formation sera précisé ultérieurement, au plus tard dans la convocation de formation. Formation accessible à partir de 4 stagiaires
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Lieu
Classe virtuelle
Durée
2.33