CT45 - L'assurance vie et les options d'investissement - 2020 - Expertise +

Apprécier les avantages et les risques liés aux différentes options d’investissement

  1. Analyser l'évolution et les enjeux de l'assurance vie
    • Baisse du rendement des fonds euros et contraintes réglementaires des assureurs : quelles conséquences pour les professionnels et leurs clients ?
    • Étude des différentes stratégies proposées par les acteurs de l’assurance vie pour répondre aux attentes des clients
  2. Les alternatives aux fonds euros « classique » dans l'assurance vie : classification, caractéristiques, fonctionnement
    • Unités de Compte adossées à des valeurs mobilières
      • OPCVM
      • Actions
      • Obligations
    • Unités de Compte adossées à des valeurs immobilières
      • OPCI
      • SCPI
      • SCI
    • Produits structurés : fonctionnement et opportunités
    • Contrats euro-croissance et vie-génération
    • Analyse d’une UC au travers d’un cas pratique
  3. Les avantages et les risques des différents investissments
    • Évaluation du potentiel de rendement et des risques des différents investissements
    • Comment utiliser les profils de gestion proposés par les assureurs dans leurs contrats
      • Gestion déléguée
      • Gestion pilotés
      • Gestion conseillée
      • Gestion libre
    • Utilisation et avantages des options de gestion « automatisées »
    • Comparaison des différentes options d’investissement
  4. Promouvoir les unités de compte et adapter les solutions d’investissement aux attentes de ses clients
    • Analyse du profil et des attentes du client
    • Comment parler des UC à son client ?
    • Construction d’une offre d’investissement avec allocation d’actifs et options automatiques de gestion à choisir selon le profil d’investisseur du client

La Roche Sur Yon

Paris

Objectifs opérationnels

  • décrypter les évolutions du marché de l’assurance vie
  • comprendre les mécanismes des différentes options d’investissement pour pouvoir les expliquer au client
  • retenir les avantages et les risques des différents investissements
  • être capable de détecter le profil d’investisseur de son client pour l’accompagner et le conseiller efficacement

Moyens pédagogiques

Réalisation de cas pratiques

Exposés à partir d'un diaporama

Échanges d'expériences

Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques

Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage

Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage

Exposés suivis de questions-réponses et d'échanges avec les participants

Formateur

Expert du domaine ayant une véritable pratique terrain

Public

tout collaborateur et tout agent général d’assurance souhaitant maîtriser les aspects financiers de l’assurance vie

Prérequis

avoir suivi le stage CT27 (L’assurance vie : les fondamentaux des produits d’épargne et de prévoyance) ou avoir des connaissances équivalentes

Remarque

Pour toute question d’ordre logistique, notre équipe se tient à votre disposition au 01 56 88 56 11, gestionrelationclient@af2a.com
Pour toute question d’ordre pédagogique, vous pourrez recontacter votre formateur pendant 2 mois via cette adresse email : formateur@af2a.com pour lui poser une question portant sur le contenu de votre formation