CT29 - Les incidences de la loi Pacte - 2020 - Expertise

Assimiler les principes de fonctionnement et les avantages du PER

  1. Présentation du dispositif
    • Cadre général et objectifs
    • Calendrier de mise en application des mesures
    • Panorama des produits d’épargne retraite individuels et collectifs : les conséquences sur l’offre
  2. La plan d'épargne retraite (PER)
    • Présentation générale, éligibilité
    • Différents compartiments : individuel, collectif, catégoriel
    • Cadre et modalités de transfert des anciens contrats
    • Transferts inter-dispositifs
    • Particularités et cadres de transferts temporaires
  3. La vie du contrat
    • Frais de transfert applicables
    • Supports éligibles, diversification, mode de gestion
    • Modalités de sorties : capital, rente
    • Conditions de déblocage anticipé
    • Formalisation du devoir de conseil
  4. Cadre fiscal et social
    • Avantages pour l’entreprise
    • Avantages pour le salarié
    • Fiscalité applicable selon les modes de sortie
    • Cas de l’assurance vie : abattements spécifiques
    • Loi de finances : évolutions

Metz

Chambery

Quiberon

Angers

Amiens

Reims

Paris

Brive-la-Gaillarde

Dijon

Bordeaux

Nancy

Objectifs opérationnels

  • connaître le cadre général de la loi Pacte et ses spécificités
  • découvrir les principes de fonctionnement du PER et l’ensemble des cadres de transfert
  • appréhender l’ensemble des points liés à la vie du contrat acquérir une rigueur de gestion
  • connaître l’environnement fiscal et social pour l’entreprise et l’épargnant

Moyens pédagogiques

Réalisation de cas pratiques

Exposés à partir d'un diaporama

Échanges d'expériences

Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques

Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage

Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage

Exposés suivis de questions-réponses et d'échanges avec les participants

Formateur

Expert du domaine ayant une véritable pratique terrain

Public

: tout collaborateur et tout agent général d’assurance souhaitant connaître les effets de la loi Pacte

Prérequis

Connaitre les régimes de retraite obligatoires

Remarque

Merci d’apporter les Conditions Générales de vos contrats en guise d’illustrations pour la formation 

Pour toute question d’ordre logistique, notre équipe se tient à votre disposition au 01 56 88 56 11, gestionrelationclient@af2a.com
Pour toute question d’ordre pédagogique, vous pourrez recontacter votre formateur pendant 2 mois via cette adresse email : formateur@af2a.com pour lui poser une question portant sur le contenu de votre formation